【日本高配当株投資】【2023/06】～日本の個別株投資で配当金生活をする方法

高配当株投資とは

高配当株投資とは、株式の配当金を得る目的で行う投資方法で配当利回りの高い株式を選んで投資していきます。

定期的に配当金が入ってくるので自由に使えるお金が増え、生活を豊かにできるのが魅力です。

配当利回りだけ見て投資先を選んでいると失敗してしまう可能性が高いため、銘柄の選定に気を配る必要があります。

投資で利益を得るためには売買タイミングを考える必要がありますが、高配当投資は長期保有が基本なので、頻繁に売買する必要がありません。

キャピタルゲイン

資産の売却によって得られる利益のことになります。

株を購入したときと売却したときの差益がキャピタルゲインです。

キャピタルゲインのメリットは、短期間でハイリターンを狙うことができることです。

インカムゲイン

資産を保有していることで得られる利益のことになります。

配当が受け取れるのがインカムゲインです。

インカムゲインのメリットは、株価の短期的な値動きに左右されず安定的に配当として利益を得ていくことが可能なことです。

高配当株選びのポイント

①配当だけでなく業績を見る

②企業の財務状況を確認する

③配当性向が高すぎる銘柄は避ける

配当だけでなく業績を見る

高配当投資を行うときは、配当利回りだけで判断しないようにしましょう。

高い配当を支払うのに十分な業績がない企業は、減配したり株価が下落したりして配当金を上回る損失が発生したりします。

企業の財務状況を確認する

企業の財務状況もしっかり確認しましょう。

財務状況が良い企業は、無理なく配当金を出しているため長期的に利益を出し続けることができます。

【業績推移】売上・営業利益・営業利益率などを確認していきます。

【配当金推移】配当金・EPS（1株当たり純利益）・配当性向などを確認していきます。

配当性向が高すぎる銘柄は警戒する

過度な配当を行っている企業は警戒します。

あまりに配当比率が高すぎる企業は、利益を事業に投資していないということになるため、あまり将来的な成長が見込めない可能性があります。

1株当たりの利益が1株当たりの配当を下回っている場合は、しっかり事業投資できていない可能性があるので要注意です。

2023年4月現在の保有銘柄（50銘柄+1銘柄）

①4502医薬品　武田薬品工業(株)　+20.71%

②8058卸売業　三菱商事(株)　+62.32%

③8031卸売業　三井物産(株)　+70.02%

④8001卸売業　伊藤忠商事(株)　+48.88%

⑤8053卸売業　住友商事(株)　+60.55%

➅8002卸売業　丸紅(株)　+82.83%

⑦9986卸売業　蔵王産業(株)　+14.35%

⑧9303倉庫・運輸関連業　(株)住友倉庫　+13.82%

⑨9069陸運業　センコーGH（株）+2.96%

⑩3407化学　旭化成(株)　-11.60%

⑪7995化学　(株)バルカー　+44.55%

⑫4452化学　花王(株)　+0.94%

⑬5334ガラス・土石製品　日本特殊陶業(株)　+9.00%

⑭5384ガラス・土石製品　(株)フジミインコーポレーテッド　+62.43%

⑮3597繊維製品　(株)自重堂　+41.24%

⑯6402機械　兼松エンジニアリング(株)　-5.94%

⑰6113機械　(株)アマダ　+30.68%

⑱7272輸送用機器　ヤマハ発動機(株)　+50.30%

⑲5108ゴム製品　(株)ブリヂストン　+13.61%

⑳8316銀行業　(株)三井住友フィナンシャルグループ　+50.90%

㉑8306銀行業　(株)三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ　+33.29%

㉒1925建設業　大和ハウス工業(株)　+21.73%

㉓1928建設業　積水ハウス(株)　+22.73%

㉔2169サービス業　ＣＤＳ(株)　+3.58%

㉕6087サービス業　(株)アビスト　+14.89%

㉖6073サービス業　(株)アサンテ　+13.19%

㉗2124サービス業　ＪＡＣ　Ｒｅｃｒｕｉｔｍｅｎｔ　+39.49%

㉘2393サービス業　(株)日本ケアサプライ　+6.56%

㉙3834情報・通信　(株)朝日ネット　+5.35%

㉚4326情報・通信　(株)インテージホールディングス　+14.84%

㉛9436情報・通信　沖縄セルラー電話(株)　+17.82%

㉜9432情報・通信　日本電信電話(株)　+6.49%

㉝9433情報・通信　ＫＤＤＩ(株)　+2.30%

㉞3817情報・通信　(株)ＳＲＡホールディングス　+17.68%

㉟2914食料品　ＪＴ　+33.01%

㊱2003食品　日東富士粉　+6.32%

㊲8591その他金融業　オリックス(株)　+9.53%

㊳8593その他金融業　三菱ＨＣキャピタル(株)　+43.94%

㊴8424その他金融業　芙蓉総合リース(株)　+44.29%

㊵8566その他金融業　リコーリース(株)　+18.60%

㊶8584その他金融業　(株)ジャックス　+55.62%

㊷7921その他製品　(株)ＴＡＫＡＲＡ　＆　ＣＯＭＰＡＮＹ　+26.92%

㊸7820その他製品　ニホンフラッシュ(株)　+0.10%

㊹9513電気・ガス業　Ｊ－ＰＯＷＥＲ　-1.26%

㊺5020石油・石炭製品　ＥＮＥＯＳホールディングス(株)　-10.26%

㊻8898不動産業　(株)センチュリー２１・ジャパン　-3.53%

㊼8750保険業　第一生命ホールディングス(株)　+2.66%

㊽8766保険業　東京海上ホールディングス(株)　+42.69%

㊾8630保険業　ＳＯＭＰＯホールディングス(株)　+8.57%

㊿9142陸運業　九州旅客鉄道(株)　+22.59%

⓪8267小売業　イオン(株)　+26.83%　→単元株で株主優待が目的になるので、除外します。

高配当株投資の状況

2022年6月の暴落相場より高配当個別株投資を開始しました。

そのおかげもあり、評価損益は+25.63%と配当金利回り年利3.67％は満足できる結果となっています。

50銘柄20セクターに少額均等分散投資ができているのも要因かと思います。未単元株で購入しています。

暴落値下がり銘柄があれば、買い足していくスタイルにしています。

SBI証券で未単元株を購入

通常、日本株は単元株（100株）で購入します。

単元未満株（1株）で購入できるネット証券会社もいくつか存在しますが、手数料が高いです。

SBI証券なら、単元未満株（1株）でも購入手数料が完全無料化になりました。

楽天証券のかぶミニでも、単元未満株が購入できるようになりました。

【楽天証券かぶミニ】～楽天証券で1株でも株主になる方法

楽天証券かぶミニとはかぶミニとは、楽天証券が2023年春に開始をする新サービスです。通常は100株単位（単元）といった売買単位での取引になります。取引単位に満たない（単元未満株）1株から売買することができる新サービスです。1株から有名企業に...

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2023.03.11

口座開設をおすすめします！

SBI証券口座開設の公式リンクを貼っておきますね。

口座開設の流れ 簡単4ステップでお取引！｜SBI証券

go.sbisec.co.jp

高配当個別株管理（Yahoo!ファイナンス）

高配当個別株管理は、Yahoo!ファイナンスを利用しています。Yahoo!IDがあれば、利用可能です。

保有銘柄・保有株数・購入価格を入力してポートフォリオを作成しています。

毎日の株価変動にリアルタイムで対応し、時価・損益・前日比を確認することができます。

日常の株価に一喜一憂はしていませんが、株価変動の参考になります。勉強になります。

配当金管理（配当管理アプリ）

配当金管理は、スマホに配当金管理アプリをインストールして行っています。無料アプリです。

保有銘柄・保有株数・購入価格を入力してポートフォリオを作成しています。

年間配当金総額（税引き前）を自動計算してくれます。毎日の株価も反映されています。

配当予定月・配当利回り・配当額も教えてくれて、大変便利です。

まとめ

インデックス投資は、ドルコスト平均法でひたすら積立投資になります。

高配当株投資は、タイミング集中投資になります。

キャッシュを温存しておいて、暴落相場で集中投資を行います。積立投資は不向きです。

あとは、割安になった銘柄の買い足しをしながらのメンテナンス作業になります。

私自身は、iDeCoつみたてNISA口座で米国インデックス投資をしています。

特定口座で、米国高配当ETFと日本高配当個別株投資をしています。二刀流投資家です。

最後までお読みいただき、ありがとうございました。